1. Introducción
La presente Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) establece los procedimientos aplicados por Balloon Bolivia a través del sitio web balloon.com.bo (en adelante, el “Sitio”) con el fin de prevenir el uso de la plataforma para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El operador adopta estándares internacionales de cumplimiento dentro del sector del entretenimiento en línea.
2. Objetivo
El objetivo de esta política es:
- Prevenir actividades ilegales dentro de la plataforma
- Detectar y mitigar riesgos financieros
- Proteger la integridad del sistema
- Cumplir con obligaciones regulatorias aplicables
3. Identificación y Verificación (KYC)
Para garantizar la seguridad y el cumplimiento normativo, el operador puede requerir la verificación de identidad del usuario en cualquier momento.
El proceso puede incluir:
- Documento oficial de identidad válido
- Comprobante de domicilio
- Fotografía o verificación biométrica
- Información adicional sobre el origen de fondos cuando sea necesario
La verificación puede realizarse durante el registro, antes de autorizar retiros o cuando se detecte actividad inusual.
El operador se reserva el derecho de suspender o restringir la cuenta hasta que el proceso de verificación haya sido completado satisfactoriamente.
4. Monitoreo de Transacciones
La plataforma implementa mecanismos de control automáticos y revisiones manuales para monitorear:
- Transacciones de alto volumen
- Actividad inconsistente con el perfil del usuario
- Uso indebido de promociones
- Creación de múltiples cuentas
- Métodos de pago no verificados
Cualquier actividad que genere sospecha podrá ser objeto de revisión interna.
5. Origen de Fondos
En determinados casos, el operador podrá solicitar documentación que confirme el origen legítimo de los fondos utilizados en la plataforma.
El incumplimiento de esta solicitud puede resultar en:
- Suspensión temporal de la cuenta
- Bloqueo de fondos
- Cierre definitivo de la cuenta
6. Actividades Prohibidas
Está estrictamente prohibido:
- Utilizar identidades falsas o de terceros
- Registrar múltiples cuentas
- Manipular bonos o promociones
- Participar en fraude o colusión
La detección de estas actividades podrá dar lugar a la cancelación inmediata de la cuenta y la retención de fondos conforme a la normativa aplicable.
7. Conservación de Registros
El operador conserva registros relacionados con:
- Documentación de identificación
- Historial de transacciones
- Actividad de la cuenta
Durante el período exigido por la legislación aplicable o estándares regulatorios del sector.
8. Enfoque Basado en Riesgo
Balloon aplica un enfoque basado en riesgo, lo que significa que ciertos usuarios o transacciones pueden estar sujetos a controles reforzados dependiendo de:
- Jurisdicción de residencia
- Volumen de actividad financiera
- Patrones de comportamiento
9. Modificaciones
Balloon se reserva el derecho de actualizar esta Política AML para adaptarse a cambios regulatorios o mejorar sus procedimientos internos.
Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en el Sitio.